ES Vieningojo Kovos su Pinigų Plovimu Reglamentas (EU Single Rulebook)

Europos Sąjunga 2024 m. birželio 19 d. oficialiajame leidinyje paskelbė naują Kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reglamentą – Reglamentą (ES) 2024/1624. Šis reglamentas pakeičia ankstesnes kovos su pinigų plovimu direktyvas, kurios per tris dešimtmečius sukūrė nevienodą reguliavimą tarp valstybių narių. Naujas reglamentas, dar vadinamas „vieninguoju reglamentu“, siekia sukurti bendrą prevencinį sisteminį požiūrį visoje ES.

Reglamento tikslai ir naujovės

Reglamente nustatytos pagrindinės priemonės, kurias privalo taikyti įpareigotosios įstaigos, kad užkirstų kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui. Svarbiausi aspektai:

Įpareigotųjų subjektų sąrašo išplėtimas – prie esamų finansinių institucijų ir nefinansinių operatorių pridedamos:

• Visi kriptoaktyvų paslaugų teikėjai (prilyginami finansų institucijoms);

• Minios finansavimo platformos;

• Hipotekos kreditų tarpininkai ir vartojimo kreditų teikėjai;

• Asmenys, padedantys trečiųjų šalių piliečiams gauti leidimus gyventi ES;

• Aukštos vertės prekių prekybininkai (pvz., juvelyrai, prabangos automobilių, meno kūrinių prekiautojai);

• Profesionalūs futbolo klubai ir agentai (su galimybe neįtraukti mažos rizikos klubų).

• Sustiprintos AML/CFT taisyklės – naujosios taisyklės įpareigoja finansų ir kredito institucijas griežčiau taikyti sustiprintas patikros priemones, ypač didelės grynosios vertės asmenų atžvilgiu, taip pat įvedamas 10 000 eurų grynųjų pinigų mokėjimų limitas ES mastu.

• Naudingosios nuosavybės skaidrumas – išsamiau reglamentuojama, kaip identifikuoti naudos gavėjus juridiniuose asmenyse, įskaitant reikalavimą, kad užsienio juridiniai asmenys registruotų savo naudingąją nuosavybę ES, jei jie turi sąsają su Sąjunga (pvz., nuosavybės teisę į nekilnojamąjį turtą).

• Aukštos rizikos trečiosios šalys – ES dar labiau harmonizuoja savo požiūrį į išorines grėsmes finansų sistemai. Remiantis Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) vertinimais, įpareigotosios įstaigos turės taikyti griežtas patikros priemones juodajame sąraše esančioms šalims bei riziką mažinančias priemones pilkųjų sąraše esančioms šalims.

Įsigaliojimo terminas

Naujasis reglamentas įsigalios nuo 2027 m. liepos 10 d., išskyrus nuostatas dėl futbolo klubų ir agentų, kurios įsigalios nuo 2029 m. liepos 10 d.

Šis reglamentas žymi svarbų etapą kuriant vieningą ir nuoseklų kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu režimą visoje ES, stiprinant tiek prevenciją, tiek priežiūrą.